Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC) Richtlinie für Omara s.r.o.

Datum der Erstellung: 01. Oktober 2025

Diese Richtlinie gilt für die Omara s.r.o. (im Folgenden als „Unternehmen“, „Omara“, „wir“, „uns“ oder „unser“ bezeichnet) und ihre Online-E-Commerce-Shops sowie alle anderen Medienformen, Medienkanäle, mobilen Websites oder mobilen Anwendungen, die damit in Verbindung stehen, darauf verlinkt oder anderweitig damit verbunden sind (zusammenfassend die „Seite“). Wir sind in Bratislava, Slowakei, registriert und haben unseren eingetragenen Sitz in der Obchodna Straße, Bratislava-Staré Mesto; Firmen-ID: 55091831

Wir sind ein in der EU ansässiger Online-Händler, der sich auf kundenspezifische Schmuckprodukte spezialisiert hat. Omara hält sich an die 6. EU-Geldwäscherichtlinie (6AMLD) und das neue AML-Paket (gültig ab Juli 2024, mit direkten Anwendungsphasen bis 2027), einschließlich der Aktualisierungen von 2025, wie z. B. die überarbeitete Liste der Hochrisikogebiete (Juni 2025). Diese Vorschriften erweitern den Geltungsbereich für Händler von Luxusgütern wie uns und betonen harmonisierte AML/CFT-Programme, verbesserte Transparenz und risikobasierte Ansätze für Edelmetalle und -steine (PMS) gemäß der EU-Verordnung über Konfliktmineralien (2017/821). Unsere Richtlinie mindert ML/TF-Risiken im E-Commerce und gewährleistet gleichzeitig eine ethische Beschaffung aus den USA und der EU.

Wir verkaufen ausschließlich an EU-basierte Kunden über Kartenzahlungen über Stripe (mit der Möglichkeit für andere EU/US-Zahlungs-Gateways) und akzeptieren kein Bargeld.

Diese Richtlinie wird jährlich überprüft, wobei die Aufzeichnungen gemäß 6AMLD 5–10 Jahre lang aufbewahrt werden.

1. Customer Due Diligence und KYC

Omara wendet einen verhältnismäßigen, risikobasierten CDD/KYC-Rahmen gemäß den Richtlinien des AML-Pakets für den Luxussektor an, wobei für die meisten risikoarmen EU-Transaktionen eine vereinfachte Due Diligence (SDD) und für erhöhte Risiken eine verstärkte Due Diligence (EDD) angewendet wird. Die Maßnahmen sind in die Verifizierung der Zahlungs-Gateways integriert, die an der Kasse abgeschlossen wird, um PSD2/6AMLD einzuhalten und gleichzeitig Störungen zu minimieren.

Vereinfachte Due Diligence (SDD) für Kunden mit geringem Risiko (Bestellungen unter 5.000 € von Standard-EU-Adressen): Überprüfen Sie die grundlegenden Daten von der Kasse anhand der Signale des Zahlungs-Gateways und gleichen Sie sie mit den EU-Sanktionen ab (z. B. konsolidierte Liste, aktualisierte Hochrisikogebiete 2025). Für routinemäßige Inlandsbestellungen ist kein zusätzlicher Ausweis erforderlich;
Verstärkte Due Diligence (EDD) für Kunden mit mittlerem/hohem Risiko (Bestellungen über 5.000 €, atypische Muster oder Verbindungen zu Hochrisikogebieten): Anforderung eines Ausweises und eines Adressnachweises vom Käufer. Nutzen Sie die Gateway-Biometrie, wenn diese gekennzeichnet ist, sowie das PEP/Adverse Media Screening durch Omara. Omara hält Transaktionen bis zur 24-Stunden-Genehmigung zurück.

Laufende jährliche Überprüfungen für wiederkehrende Kunden stimmen mit den Transparenzregeln des AML-Pakets 2025 überein. Als kleines Geschäft konzentrieren wir uns auf Effizienz und dokumentieren alles für FIU-Audits.

2. Kriterien für die Ablehnung von Geschäften mit einem Kunden

Gemäß 6AMLD und den AML-Aktualisierungen von 2025 lehnt Omara Kunden mit hohem ML/TF-Risiko ab, um unsere Geschäftstätigkeit zu schützen, wobei Entscheidungen des AML-Beauftragten (Firmeninhaber) zur Rückverfolgbarkeit protokolliert werden. Benachrichtigungen zitieren „Compliance-Überprüfung“ und melden Verdachtsfälle an die nationale FIU. Zu den Kriterien, die sich an den Risiken von Luxusgütern orientieren, gehören:

Sanktions-/Beobachtungslisten-Treffer
Erhöhte Risikosignale von den Zahlungs-Gateways
Verhaltensbezogene Warnsignale
PEP/Adverse-Verbindungen
Verifizierungsfehler

3. Tools zur Überwachung von Transaktionen und zur Meldung verdächtiger Aktivitäten

Omara nutzt eingebettete AML-Tools in unserem primären Zahlungs-Gateway (Stripe) für die Echtzeitüberwachung, um die Anforderungen von 6AMLD/AML-Paket ohne eigenständige Systeme zu erfüllen – geeignet für unsere umsatzschwachen Verkäufe. Wir akzeptieren nur Karten, wodurch bargeldbezogene Risiken reduziert werden, und überwachen E-Commerce-Indikatoren wie Geschwindigkeit oder Geo-Anomalien. Es besteht eine Integrationsfähigkeit für die EU/US-Gateways wie Mollie zur diversifizierten Compliance. SARs werden nur bei Verdachtsfällen eingereicht, ohne Volumen Schwellenwerte, wobei die Hochrisiko-Updates von 2025 über Gateway-Feeds integriert werden.

4. Keine Barzahlungen

Omara akzeptiert keine Barzahlungen für die Waren von den Kunden. Alle Zahlungen erfolgen ausschließlich über die EU/US-basierten Zahlungs-Gateways wie Stripe (derzeit) und Mollie (erwartet).

5. Due Diligence bei Lieferanten

Omara hat einen einzigen und exklusiven US-basierten Anbieter für den kundenspezifischen Schmuck und den EU-basierten Anbieter für die zertifizierten natürlichen und im Labor hergestellten Diamanten. Alle Diamanten werden mit den GIA-Zertifikaten geliefert, die gemäß den Luxusrichtlinien des EU-AML-Pakets und den US-FinCEN-PMS-Regeln als risikoarm gelten. Omara bezieht den Schmuck oder die Komponenten nicht aus Hochrisikoregionen/-gütern.

Omara übt eine kontinuierliche Aufsicht über seine US-amerikanischen und EU-amerikanischen Lieferanten im Vergleich zu öffentlichen Medienquellen und Sanktionen/öffentlichen Aufzeichnungen aus.

Richtlinie genehmigt von Vladyslav Chubuk, Geschäftsinhaber