AML- und KYC-Richtlinie — Omara s.r.o.

1. Geltungsbereich und rechtlicher Rahmen

Diese Richtlinie legt fest, wie die Omara s.r.o. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Verstöße gegen internationale Sanktionen in ihren Online-Shops verhindert, einschließlich des Shops für Kundinnen und Kunden in Österreich. Sie gilt für alle Vertriebskanäle, Websites und Anwendungen, die Omara betreibt.

Unternehmen: Omara s.r.o., Obchodná 559/37, 811 06 Bratislava, Slowakei. Identifikationsnummer (IČO): 55091831.

Tätigkeit: Omara entwirft und verkauft Schmuck aus Gold, Platin und Silber mit im Labor gezüchteten und natürlichen Diamanten sowie Edelsteinen. Die meisten Schmuckstücke werden auf Bestellung gefertigt. Omara verkauft und liefert ausschließlich an Kundinnen und Kunden in der Europäischen Union.

Rechtlicher Rahmen. Omara nimmt kein Bargeld an. Daher ist Omara derzeit kein Verpflichteter im Sinne des slowakischen Gesetzes Nr. 297/2008 Z. z. über den Schutz vor der Legalisierung von Erträgen aus Straftaten und vor der Terrorismusfinanzierung. Omara wendet die Maßnahmen dieser Richtlinie freiwillig und risikobasiert an, da Schmuck und Edelsteine ein erhöhtes Geldwäscherisiko aufweisen. Die Richtlinie bereitet das Unternehmen außerdem auf die Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR) vor, die ab dem 10. Juli 2027 gilt und die Geldwäschepflichten auf Händler von Edelmetallen und Edelsteinen ausweitet.

Darüber hinaus hält Omara folgende Vorschriften ein:

  • die restriktiven Maßnahmen (Sanktionen) der EU, einschließlich der Verordnungen (EU) Nr. 269/2014 und Nr. 833/2014 des Rates und des Verbots von Diamanten russischen Ursprungs
  • die Verordnung (EG) Nr. 2368/2002 des Rates zur Umsetzung des Zertifikationssystems des Kimberley-Prozesses
  • die Verordnung (EU) 2016/679 (DSGVO) und das slowakische Gesetz Nr. 18/2018 Z. z. zum Schutz personenbezogener Daten

AML-Beauftragter. Der Inhaber des Unternehmens, Vladyslav Chubuk, ist AML-Beauftragter. Er genehmigt verstärkte Prüfungen, entscheidet über Ablehnungen, führt die in dieser Richtlinie beschriebenen Aufzeichnungen und meldet Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Kontakt: info@omara.sk.

2. Akzeptierte Zahlungsmethoden

Omara akzeptiert ausschließlich unbare Zahlungen. Im Shop für Kundinnen und Kunden in Österreich ist derzeit nur die Banküberweisung verfügbar. Online-Zahlungsmethoden über einen regulierten Zahlungsdienstleister werden zu einem späteren Zeitpunkt hinzugefügt; diese Richtlinie wird dann entsprechend aktualisiert.

Zahlungsmethode

Hinweise

Banküberweisung

Nur von einem Konto, das auf den Namen der Kundin bzw. des Kunden lautet

Omara akzeptiert kein Bargeld, keine Kryptowährungen, keine Postanweisungen und keine Zahlungen Dritter. Bei jeder Banküberweisung wird geprüft, ob der Name der Kontoinhaberin bzw. des Kontoinhabers mit den Bestelldaten übereinstimmt. Weicht der Name ab und wird dies nicht erklärt und dokumentiert, wird die Zahlung auf das Absenderkonto zurücküberwiesen und die Bestellung storniert. Die Fertigung beginnt erst nach Zahlungseingang und erfolgreicher Prüfung.

3. Sorgfaltspflichten gegenüber Kundinnen und Kunden (KYC)

Omara führt bei jeder Bestellung eine Standardprüfung durch und bei Bestellungen ab 10.000 € oder bei Risikosignalen eine verstärkte Prüfung.

Standardprüfung (Bestellungen unter 10.000 €). Omara prüft, ob Name, Rechnungsdaten und Lieferadresse der Bestellung miteinander übereinstimmen und ob der Name auf dem Absenderkonto der Überweisung dem Namen der Kundin bzw. des Kunden entspricht. Geliefert wird nur an Adressen innerhalb der EU.

Verstärkte Prüfung (Bestellungen ab 10.000 € oder Risikosignale). Vor Beginn der Fertigung wird Omara:

  1. Die Kundin bzw. den Kunden um einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis bitten.
  2. Prüfen, ob der Name auf dem Ausweis mit der Inhaberin bzw. dem Inhaber des Absenderkontos übereinstimmt.
  3. Die Kundin bzw. den Kunden mit der konsolidierten Sanktionsliste der EU abgleichen.
  4. Prüfen, ob es sich um eine politisch exponierte Person (PEP) handelt oder ob negative Medienberichte vorliegen.
  5. Bei Bestellungen über 30.000 € oder bei unklarer Mittelherkunft um eine Erklärung zur Herkunft der Mittel bitten.

Die Fertigung beginnt erst nach Freigabe der Bestellung durch den AML-Beauftragten. Bestellungen derselben Person, vom selben Konto oder an dieselbe Lieferadresse innerhalb von 30 Tagen werden zusammengerechnet, um festzustellen, ob die Schwelle von 10.000 € erreicht ist.

Sanktionsprüfung. Omara gleicht die Namen von Kundinnen und Kunden bei jeder Bestellung mit verstärkter Prüfung und bei jedem Risikosignal mit der konsolidierten Liste der Personen ab, gegen die finanzielle Sanktionen der EU verhängt wurden. Datum, geprüfte Quelle und Ergebnis werden dokumentiert. Ein bestätigter Treffer führt zur Ablehnung der Bestellung und zur Meldung an die Behörden.

4. Risikosignale, Ablehnung, Geschenkgutscheine und Rückerstattungen

Omara lehnt jede Bestellung ab oder storniert sie, wenn sie nicht überprüft werden kann oder ein inakzeptables Risiko darstellt.

Risikosignale, die eine verstärkte Prüfung auslösen:

  • Abweichende Namen von Kundin bzw. Kunde, Absenderkonto und Empfänger der Lieferung
  • Mehrere Teilzahlungen von unterschiedlichen Konten für eine Bestellung
  • Druck auf einen dringenden Versand oder auf das Umgehen von Prüfungen
  • Aufteilung von Bestellungen, um unter 10.000 € zu bleiben
  • Zahlung durch Dritte oder Wunsch nach Rückerstattung auf ein anderes Konto
  • Zahlungen von Konten in Drittländern
  • Verbindungen zu Drittländern mit hohem Risiko gemäß der Liste der Europäischen Kommission

Ablehnungsgründe. Omara lehnt eine Bestellung ab, wenn die Kundin bzw. der Kunde auf einer Sanktionsliste steht, die Prüfung nicht besteht oder verweigert, falsche oder widersprüchliche Angaben macht oder wenn der AML-Beauftragte einen begründeten Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hat. Entscheidungen und ihre Gründe werden dokumentiert. Der Kundin bzw. dem Kunden wird lediglich mitgeteilt, dass die Bestellung nach einer Compliance-Prüfung nicht angenommen werden konnte.

Geschenkgutscheine. Geschenkgutscheine von Omara werden bis zu einem Wert von 1.000 € pro Stück ausgegeben. Sie können nicht in Bargeld umgetauscht oder mit einem anderen Gutschein gekauft werden und werden nur auf das ursprüngliche Zahlungsmittel erstattet. Käufe von Geschenkgutscheinen über 1.000 € durch eine Person innerhalb von 30 Tagen werden geprüft.

Rückerstattungen. Rückerstattungen erfolgen ausschließlich auf das Konto, von dem die Zahlung stammt. Omara erstattet niemals in bar oder an Dritte.

5. Prüfung von Lieferanten und Herkunft der Materialien

Der Schmuck von Omara wird in der Slowakei gefertigt. Kann der slowakische Hersteller das Volumen nicht bewältigen, wird die Fertigung ausnahmsweise an einen Hersteller in Indien vergeben.

Diamanten und Edelsteine. Omara verkauft sowohl im Labor gezüchtete als auch natürliche Diamanten.

  • Jeder Diamant ab 0,20 ct wird mit einem Zertifikat von IGI oder GIA geliefert.
  • Kleinere Besatzsteine liefert der slowakische Hersteller ohne Einzelzertifikat. Bei natürlichen Steinen muss die Rechnung des Lieferanten eine schriftliche Erklärung gemäß dem Kimberley-Prozess und dem System of Warranties des World Diamond Council enthalten.
  • Im Labor gezüchtete Diamanten werden stets als solche gekennzeichnet.

Keine Diamanten russischen Ursprungs. Im Einklang mit den EU-Sanktionen kauft und verkauft Omara keine Diamanten, die in Russland abgebaut, verarbeitet wurden oder von dort stammen, auch nicht, wenn sie in Drittländern geschliffen wurden. Jeder Lieferant natürlicher Diamanten legt eine schriftliche Erklärung über den nicht-russischen Ursprung vor.

Lieferantenprüfung. Vor Beginn der Zusammenarbeit und mindestens einmal jährlich prüft Omara die Registrierung des Lieferanten, gleicht den Lieferanten und seine Eigentümer mit den Sanktionslisten der EU ab und prüft negative Berichte in öffentlichen Medien. Zahlungen an Lieferanten erfolgen ausschließlich per Überweisung auf Konten, die auf ihren eigenen Namen lauten.

6. Meldung, Aufbewahrung und Überprüfung

Meldung verdächtiger Transaktionen. Hat der AML-Beauftragte den Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, setzt Omara die Bestellung aus und meldet sie der slowakischen Geldwäschemeldestelle (Finančná spravodajská jednotka). Omara informiert die Kundin bzw. den Kunden nicht über die Meldung. Verdachtsfälle von Sanktionsverstößen werden den zuständigen Behörden der Slowakischen Republik gemeldet.

Aufbewahrung. Omara bewahrt folgende Unterlagen 5 Jahre ab Abschluss der Bestellung auf: Bestell- und Zahlungsdaten, Ergebnisse verstärkter Prüfungen und Sanktionsprüfungen, Ablehnungsentscheidungen mit Begründung sowie Unterlagen zur Lieferantenprüfung.

Datenschutz. Personenbezogene Daten, die nach dieser Richtlinie erhoben werden, werden ausschließlich zur Verhinderung von Geldwäsche, Betrug und Sanktionsverstößen verarbeitet, im Einklang mit der DSGVO und der Datenschutzerklärung von Omara. Ausweisdokumente werden nur bei verstärkten Prüfungen angefordert. Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur der AML-Beauftragte hat Zugriff darauf, und sie werden nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist gelöscht.

Überprüfung. Der AML-Beauftragte überprüft diese Richtlinie mindestens einmal jährlich sowie bei jeder Änderung der Rechtslage, der Zahlungsmethoden oder der Lieferkette.

Richtlinie genehmigt von Vladyslav Chubuk, Inhaber und AML-Beauftragter, Omara s.r.o.